Teorētiskie spriedumi par bankām un banku darbību makroekonomiskajā vidē

Kopumā ir zināms, ka daudz uzmanībasdiskusijas par bankām un banku darbību, vēršot uzmanību uz pētījumu par atsevišķām finanšu iestādēm, ko parastā uzņēmējdarbības gaitā ir ne tikai saskaras ar problēmu, ka trūkst maksātspējas, likviditātes un stabilitātes, nepareizi riskus banku biznesā, un pēc tam tika atzīts par bankrotējušu. Bieži vien izrādās, ka šīs organizācijas bija slikti pārvaldītas, dažreiz tika atklāti finanšu krāpšanas fakti. Retrospektīvā šādu situāciju analīze ļāva konstatēt trūkumus banku darbības kontroles un koriģēšanas sistēmā.

Šī argumenta mērķis nav noteikt problēmuizpētīt visu banku darbības veidu vai identificētu cēloņus maksātnespējas vai bankrota dažu komercbanku, galvenokārt tāpēc, ka nav divu pilnīgi identisku, gan iekšējie un ārējie situācijas, un faktori, kas ietekmē stāvokli bankā, ko varētu izmantot, lai salīdzinātu banku radušās problēmas , ar analizēto pašreizējo banku. Un pat šādas analīzes gadījumā tā rezultāti būs pietiekami neskaidri, jo tas būs tikai prognoze. Turklāt, runājot par bankām un banku darbību, jāatzīmē, ka visas komercbankas darbojas nepārtraukti mainīgajiem ekonomiskajiem apstākļiem, lai prognozētu, ka pietiekama ticamības pakāpe ir ne tikai iespējama, bet arī paši faktori var būt atšķirīga ietekme uz vai cita banka. Iekšējie faktori, no kuriem svarīgākais ir bankas vadības sistēmu, tās kapacitāti, spēju pareizi izmantot pieejamos finanšu resursus un prognozēt sekas lēmumiem un darbībām, arī ir atšķirīgs katrai atsevišķai bankai.

Neskatoties uz iepriekš minētajām funkcijāmdarbība vēl ir iespēja runāt par bankām un banku, lai noteiktu pazīmes bankām bankrotēt, un vēlāk pamesta, kas tiks balstīta galvenokārt uz kvantitatīvo koeficientu analīzē finanšu pārskatu uzskata institūcijas. Mērķis ir, lai pierādītu, ka pastāv stabilas cēloņsakarīgi starp izmaiņām makroekonomiskajā vidē, valsts bankām un banku sistēmu, novērtējot ietekmi uz to slēgšanu komercbankām par stāvokli šādā vidē. Šajā gadījumā, lai novērtētu ietekmi uz šo pasākumu, mēs definējam ikgadējo saistību neizpildes varbūtību komercbanku metodi momentiem, kā rezultātā aprēķinu, kas saņems atsevišķu kopumu gada skaitļiem. To salīdzinājums ar makroekonomiskiem rādītājiem noteiks un apstiprinās šādu attiecību pastāvēšanu. Būtu jāņem vērā, ka šis skaitlis ir tikai abstrakts, un piemērot tikai tālākai salīdzināšanas sistēma maina statusu komercbankām ar izvēlētajiem makroekonomiskajiem rādītājiem. Runājot konkrēti par bankām un banku darbību, var apgalvot, ka šis skaitlis parāda, kā, konkrētajā kalendārajā gadā izmaiņu saistību neizpildes varbūtību komercbanku, visi pārējie apstākļi ir vienādi (gan iekšējo, gan ārējo), tikai atkarībā no apjoma likvidēto banku.

Jāatzīmē, ka momentu metode ir plaši izplatītako izmanto, lai veidotu un pētīt korelāciju pieejams noklusējuma nominālvērtībai aktīvu starptautiskajā praksē, izvērtējot varbūtības noklusējuma portfeli un sauc aktīvu vērtības pieeju.

Papildus momentu metodei līdzīgu rezultātu sasniegšanai var izmantot arī maksimālās ticamības pieeju.